Notre mission
12 décembre 2019
Nous efforçons de fournir un service exceptionnel à nos clients et nous accordons une grande attention à nos clients et à leurs besoins financiers.
La plupart des gens arrivent à la retraite en se sentant mal à l'aise, ils ont l'impression de ne pas avoir assez d'argent. Mon objectif est de faire en sorte qu'ils se sentent à l'aise pendant leur retraite. Je m'appelle Richard Lapointe, conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille chez CIBC Wood Gundy. J'ai commencé à travailler comme conseiller en placement en 1990, à l'âge de 22 ans. Je n'ai donc fait qu'un seul métier. C'est ce qui me passionne.
On aide les gens. Les gens en ont sincèrement besoin. Ils en dépendent. Ensuite, on fournit le service dont ils ont besoin. Et c'est le fait de pouvoir faire cela qui me pousse à continuer. Je m'appelle Giancarlo Cataldo. Je suis conseiller en placement associé chez CIBC Wood Gundy.
Nous sommes des vendeurs d'options d'achat couvertes. Nous utilisons les options de la manière la plus sûre possible pour générer un revenu supplémentaire. Notre objectif est de faire en sorte que votre argent rapporte davantage chaque mois. Chaque fois que nous achetons une action qui verse un dividende, ce dividende est versé tous les trois mois. Nous générons un deuxième flux de revenus sur trois mois en vendant une option d'achat. Cela signifie que nous plafonnons la hausse de l'action pour ce flux supplémentaire de revenus. Vous avez donc le dividende, la prime de l'option d'achat et la croissance potentielle de l'action. Nous pensons que la vente d'options d'achat couvertes élimine le problème majeur que rencontrent les clients en matière d'investissement : le moment de la vente. En supprimant l'émotion liée à la vente, on élimine 90 % des problèmes liés à l'investissement. Nous pensons que c'est la meilleure façon de gérer l'argent des particuliers. Très peu de conseillers en investissement se contentent de faire cela. Nous sommes très pragmatiques et très axés sur le rendement. Nous sommes incroyablement transparents, incroyablement communicatifs. Nous affirmons être toujours joignables. Lorsque vous appelez mon bureau, un être humain répond, quelle que soit l'heure de la journée. Nous transférons nos appels vers notre téléphone portable, ce qui nous permet d'être en communication constante avec vous.
Nous avons trois partenaires majeurs avec lesquels nous traitons au sein de la CIBC et avec lesquels nous sommes très, très proches. La banque privée. J'ai d'excellentes relations dans ce secteur. Des relations bancaires qui peuvent permettre aux clients d'examiner non seulement leurs besoins en matière d'investissement, mais aussi leurs besoins en matière d'emprunt. Nous avons également adhéré à CIBC Trust, car je l'utilise pour ma propre succession, ma propre gestion si je décède. Cela permet d'éviter les conflits au moment du décès. Nous avons également beaucoup travaillé sur la planification successorale, en couvrant les besoins en matière d'assurance et de fiscalité au moment du décès. Ces éléments sont devenus essentiels pour aider les clients à préserver le patrimoine que Giancarlo et moi sommes en train de bâtir.